ケーススタディ
ケーススタディ
一般的なケースで、年10％の利回りと比較！
年10％で運用した場合と、日本人の家計の平均的な運用成績とで、ケーススタディをしてみたいと思います。
投資額は下記のような日本の一般的な金額で行いたいと思います。
- 投資期間 ・・・ ３０歳～６５歳（３５年間）
- 初期投資額 ・・・ ３００万円
- 積立投資額 ・・・ ３万円
- 総投資額 ・・・ １５６０万円
如何でしょう、65歳時点で差は下記のようになります。
- 年0.83%で運用した場合 ・・・ 1867万8776円
- 年10％で運用した場合 ・・・ 1億9163万2879円
このケースだと投資元本は1560万円で、
日本人の平均的な運用利回りで計算すると1867万8776円ですから、
3,078,776円儲けが有ります。
「300万円も儲かっちゃった！ 私、投資で凄く成功してるよね。」
とか、そんなふうに思っている人が多いのではないでしょうか。
しかし、年10％で運用した場合と比べれば1億7290万円ほど少ない結果になっています。
年10％で運用した場合、65歳時点で約1億9千万円の資産（税金考慮せず）になりますが、仮に1年で1千万円使っても、残ったお金を10％で運用できれば1000万円以上のリターンが有りますので、1千万円使うくらいでは元金が減りません。
0.83％で運用したケースと比べ、金銭的には大きな差になるでしょう。
