ケーススタディ
ケーススタディ
一般的なケースで、年10%の利回りと比較!
年10%で運用した場合と、日本人の家計の平均的な運用成績とで、ケーススタディをしてみたいと思います。
投資額は下記のような日本の一般的な金額で行いたいと思います。
- 投資期間 ・・・ 30歳~65歳(35年間)
- 初期投資額 ・・・ 300万円
- 積立投資額 ・・・ 3万円
- 総投資額 ・・・ 1560万円
如何でしょう、65歳時点で差は下記のようになります。(税金を考慮しない)
- 年0.83%で運用した場合 ・・・ 1867万8776円
- 年10%で運用した場合 ・・・ 1億9163万2879円
如何でしょう?
年10%程度のリターンの運用が出来れば、日本人の家計の平均的な運用実績である年0.83%と比べて大きな差になるのが分かりますね。
数パーセント違うケースを下記にも記載いたします。
- 年9% ・・・ 1億4588万6715円
- 年11% ・・・ 2億5222万3627円
- 年15% ・・・ 7億6433万425円
更に、年10%の運用で、運用期間が変わった場合の数字も下記に記載いたします。
- 34年 ・・・ 1億7385万1709円
- 36年 ・・・ 2億1119万2166円
- 40年 ・・・ 3億1104万4285円
運用期間によっても、最終的なお金は大きく変わってきます。
リターンが良いなら、より早く運用を開始する事も重要です。