ようこそ、 株式会社 浜松FP事務所 です。

素人でもプロに勝てる!

 素人でもプロに勝てる!


 プロ中のプロが、S&P500のインデックスファンドに完敗!

様々な分野において、
「一流のプロに素人が勝つ!」
なんてことは、基本的にあり得ないでしょう。

しかし、長期投資の分野においては、それが結構簡単に可能になります。
それを証明しているのが下記です。


2007年にウォーレン・バフェットさんが、

「投資家は毎年多額の費用を投資助言者に払っているが、投資家全体を見て、はたして料金に見合う対価を享受できているのか?そんなことに大金をつぎ込むよりも、アメリカの代表的な株の平均値に低コストのインデックスファンドで投資した方が、効率の良い投資が出来るのではないか?」

みたいな理由で、投資助言業者とある賭けを提案しました。
それは、

S&P500のインデックスファンドと10年間勝負して、投資助言業者が勝ったら100万米ドル支払います。
投資助言業者は5本のファンドをチョイスしてください。(5本のファンドそれぞれが世界中の様々なヘッジファンドに投資可能、また、10年間で状況を見ての入替も可能。)」

という内容です。
それに対して、ウォール街で活動しているプロテジェ・パートナーズが挑戦者として名乗りを上げ、2007年から10年間に渡る賭けがスタートしたそうです。




で、結果は?下記のような状況になったそうです。


画像の説明
(出典:2017年度バフェットからの手紙)


画像の説明
(参照:2017年度バフェットからの手紙)


なんと、ウォール街の著名投資助言専門業者(プロ中のプロ)が指定した5本のファンドの全てが、S&P500のインデックスファンドに劣るパフォーマンスでした。


「最小限の手数料でS&P500に投資しているだけで、プロ中のプロがよりBestだと思ってチョイスするヘッジファンドよりも効率が良い!」
という事が証明されたのかもしれません。



 余分な知識は必要ない!

金融機関とかが投資のセミナーなどを開催していますが、それらでは上記のバフェット氏の様に「ただS&P500に、低い手数料で投資しているだけで良い。」とは言わないでしょう。
それでは手数料などロクに取れないでしょうから。


しかし、上記の結果を見る限り、プロ中のプロのアドバイスよりも、ただS&P500に非常に低い手数料で投資しているだけの方が、圧倒的に良いリターンを享受できそうです。


であれば、投資の神様の言うとおりS&P500の手数料の低いインデックスファンドに投資しているだけで、それ以外の殆どの知識が無駄かもしれません。

金融機関の投資勉強会に1000回出たって、ただS&P500に非常に低い手数料で投資をしているだけのパフォーマンスにはほとんどのケースで勝てないでしょう。

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